펀드의 분류
투자대상에 따른 분류
- 증권펀드
투자 자산의 50% 이상을 증권에 투자
- 부동산펀드
투자 자산의 50% 이상을 부동산에 투자
- MMF
단기금융상품(CD, 단기대출 등)에 투자
- 혼합자산펀드
투자대상자산(증권, 부동산, 특별자산)과 투자비율의 제한을 받지 않고 운용할 수 있는 펀드
- 특별자산펀드
투자자산의 50% 이상을 특별자산(증권 및 부동산 제외한 상품)에 투자
운용제한에 따른 분류
- 파생형펀드
투자하는 파생상품 평가가액이 펀드자산의 10%를 초과하는 펀드
- 재간접펀드
펀드자산의 50% 이상을 다른 펀드에 투자
주식투자 비용에 따른 분류
- 채권형펀드
운용대상에 주식은 편입하지 않고 펀드자산의 총액 60% 이상을 채권(금리 선물 포함)에 투자하여 운용
- 주식형펀드
자산총액의 60% 이상을 주식(주가지수선물, 옵션 포함)에 운용
- 혼합형펀드
① 주식혼합형펀드
자산 총액의 50% 이상 60% 미만을 주식 (주가지수선물, 옵션 포함)에 운용
② 채권혼합형펀드
자산총액의 50% 미만을 (주가지수선물, 옵션 포함)에 운용
③ 기타혼입형펀드
주식, 채권 이외의 자산(CP 등)에 주로 투자
주식성격에 따른 분류
- 대형주펀드
증권시장 종목 중 시총을 기준으로 기업규모가 100위 안에 드는 기업 주식에 투자
- 중소형주펀드
기업규모가 중하위권에 속하는 기업에 투자
- 가치주펀드
기업 가치에 비해 현재의 주가가 저평가되었다고 판단되는 주식에 투자
- 성장주펀드
매출액과 이익의 성장성이 클 것으로 예상되는 주식에 투자
- 배당주펀드
배당금을 많이 주는 주식에 투자
- 인덱스펀드
종합주가지수나 반도체지수와 같은 특정지수를 추종하도록 주식을 구성하여 투자
펀드 투자자산의 지역적 위치에 따른 분류
- 국내펀드
국내의 주식이나 채권, 부동산등에 투자
- 해외펀드
해외의 투자자산에 투자
- 브릭스펀드
브릭스(BRICs; Brazil Russia India Chins)에 투자
- 중국 · 인도 · 베트남 · 일본 · 유럽펀드 등
펀드 자금 불입방식에 따른 분류
- 거치식펀드
펀드에 가입할 때 목돈을 한꺼번에 넣는 펀드
- 적립식펀드
매월 펀드에 자금을 넣는 펀드
- 임의식펀드
투자기간이나 금액이 정해져 있지 않고, 자유롭게 입출금하는 펀드
펀드 자금 모집 방식에 따른 분류
- 공모펀드
불특정 일반인이 가입할 수 있는 펀드 (대부분의 펀드)
- 사모펀드
소수의 특정인에게 사적으로 펀드 자금 모집하는 펀드
펀드 자금 불입 제한 여부에 따른 분류
- 단위형펀드
투자자금을 한 번만 넣고 그 이후로는 추가로 넣을 수 없는 펀드
- 추가형펀드
언제든지 펀드에 추가로 자금을 넣을 수 있는 펀드
펀드 투자 장점
① 소액의 수수료로 투자전문가를 고용하는 효과가 있음
② 적은 투자금액으로도 분산투자 효과를 볼 수 있음
③ 펀드의 상태를 실시간으로 객관적으로 볼 수 있음
펀드 투자 단점
① 대부분 펀드들에서 원금보전이 불가능하는 것
② 수익발생 여부와 상관없이 수수료를 지불해야 함
[출처] 전략적 자산의 관리와 20대의 재테크(정기만, 신영사)