당일결제 · 익일결제 · 익익일결
현물환거래의 결제는 거래당사자 상호 간에 신용위험을 회피하기 위해 거래계약일과 동일한 날짜에 결제가 이루어지는 것을 원칙으로 하고 있다.
그런데 외환거래의 경우 결제되는 은행의 소재 국가가 서로 다르고 각 국가의 영업일도 다를 수 있기 때문에 결제일의 조정이 필요하게 된다.
이에 따라 현물환거래는 계약을 체결한 시점과 계약한 외환 및 대금의 인수 · 인도가 이루어지는 시점이 상이할 수 있다.
결제 시점에 따라 거래방식을 세 가지로 분류할 수 있다.
당일결제는 거래 계약일에 외환의 인수 · 인도와 관련 대금의 결제가 이루어지는 현물환 거래방식이다.
익영업일 결제는 거래계약 후 1영업일에 결제가 이루어진다.
익익영업일 결제는 거래계약 후 2영업일에 결제가 이루어지는 거래방식이다.
2영업일 경과 후 결제가 이루어지는 외환거래는 현물환거래가 아니라 선물거래가 된다.
* 현물환 : 매매계약의 성립과 동시에 현실적인 환(換) 거래가 이루어지는 외국환.
* 선물(futures)거래 : 장래 일정 시점에 미리 정한 가격으로 매매할 것을 현재 시점에서 약정하는 거래로, 미래의 가치를 사고 파는 것이다
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